CONSEIL EN STRATÉGIE PATRIMONIALE, FISCALE ET FINANCIERE
1 minute pour tout savoir sur nos conseils en gestion de patrimoine.
1. VOUS CRÉER UN PATRIMOINE FINANCIER : OPTIMISER VOS AVOIRS à l'aide de notre cabinet 🛡️
Nous transformons votre épargne en un patrimoine solide et performant. Diagnostic précis, stratégie d’allocation adaptée à votre profil de risque, optimisation fiscale et sélection rigoureuse des supports (fonds, ETF, SCPI, assurance-vie, PER) : tout est orchestré pour faire croître vos avoirs sans compromettre la sécurité.
- Plan sur-mesure : objectifs, horizon, trésorerie et fiscalité alignés.
- Gestion disciplinée : rééquilibrages, arbitrages, suivi de la volatilité.
- Transparence totale : frais, performances et risques expliqués simplement.
- Accompagnement continu : points trimestriels et ajustements quand votre vie change.
Bâtissez aujourd’hui un capital qui travaille pour vous. Avec notre méthode, chaque euro a un rôle et chaque décision a du sens.
2.
COMMENT FAIRE FRUCTIFIER VOTRE PATRIMOINE ?
📈
Le Cabinet ANSELME GÉRALD conçoit des stratégies d’investissement complètes et évolutives : nous combinons immobilier, épargne, marchés financiers et solutions spécialisées pour faire croître votre capital en maîtrisant le risque.
- Immobilier : achat en direct, SCPI, SCI, LMNP — rendement, diversification et fiscalité optimisée.
- Épargne long terme : assurance-vie (fonds €, unités de compte), PER, poches thématiques (climat, santé, tech).
- Marchés financiers : portefeuilles ETF cœur, actions de qualité, obligations et stratégies défensives.
- Gestion du risque : allocation stratégique, rééquilibrages, pilotage de la volatilité et du drawdown.
- Fiscalité : enveloppes adaptées, arbitrages éclairés, suivi des dispositifs pour préserver la performance nette.
Objectifs, horizon, tolérance au risque et fiscalité : nous alignons tous les paramètres pour que votre patrimoine progresse de façon régulière et mesurable.
3. MOINS D’IMPÔTS ET PLUS DE PATRIMOINE 🧩
Le Cabinet ANSELME GÉRALD conçoit et met en œuvre des systèmes de défiscalisation calibrés sur vos objectifs et votre situation. Nous intervenons sur des investissements immobiliers (direct, SCI, SCPI, LMNP/LMP, démembrement) comme boursiers (PEA/PEA-PME, assurance-vie UC/ETF, CTO), pour maximiser la performance nette d’impôts.
- Immobilier : déficit foncier, Pinel/Pinel+, LMNP/LMP, SCPI de rendement/fiscalité, SCI (IR/IS), optimisation des flux.
- Marchés financiers : enveloppes adaptées (PEA, AV, PER, CTO), ETF cœur/satellites, arbitrages fiscalement efficients.
- Montages complexes : multi-enveloppes, pilotage IFI, schémas d’apport/cession, stratégies de cash-flow et de transmission.
- Gouvernance & suivi : cadrage juridique, contrôle des risques, reporting clair du gain fiscal et de la performance.
Notre équipe de spécialistes structure un cadre robuste, conforme et évolutif — afin que chaque décision alimente durablement votre patrimoine net.
4. PRÉPARER VOTRE RETRAITE À L’AIDE DE NOS MONTAGES UNIQUES ET PERSONNALISÉS 🧭
Notre approche retraite va au-delà du PER. Sans dévoiler ici nos mécanismes, nous concevons des montages uniques qui s’adaptent à votre situation et créent une différence concrète par rapport au régime classique : potentiel de rendement plus élevé et fiscalité optimisée, avec un cadre maîtrisé.
- Conception sur-mesure : architecture patrimoniale discrète, alignée sur vos objectifs.
- Optimisation mesurable : gain net et trajectoire de capital suivis dans le temps.
- Souplesse & contrôle : leviers activés au bon moment, selon votre vie et votre fiscalité.
- Conformité & rigueur : cadre sécurisé, documenté, auditable.
Vous voulez connaître les leviers exacts et voir ce que vous pourriez gagner ?
5. PER : ÉVITER LES PIÈGES, PROFITEZ DE NOS MONTAGES POUR UNE RETRAITE PLUS SEREINE 🧯
Le PER peut être un allié… s’il est bien cadré. Nous traitons les vrais irritants du PER et bâtissons des montages qui rendent votre trajectoire plus prévisible, avec une fiscalité maîtrisée.
- Blocage & liquidité : éviter l’effet “coffre”, prévoir des marges de manœuvre et une sortie pilotée.
- Frais & opacité : clarifier, négocier, suivre — pour que chaque point de rendement compte.
- Allocation inadaptée : gestion du risque par horizon, rééquilibrages et discipline d’exécution.
- Fiscalité à la sortie : stratégie TMI, choix capital/rente, lissage des retraits pour réduire l’addition.
- Clauses & transmission : cohérence avec votre patrimoine global, protections et bénéficiaires calibrés.
- Gouvernance : objectifs clairs, indicateurs simples, rendez-vous réguliers.
Résultat : un PER maîtrisé, intégré à votre stratégie, au service d’une retraite sereine.
6. PROTÉGER VOS HÉRITIERS — OPTIMISER VOS DROITS 👨👩👧👦
Sécurisez la transmission avec des stratégies simples, efficaces et conformes — pour que vos proches reçoivent plus, au bon moment.
- Moins de prélévements : droits allégés, flux calibrés.
- Plus de contrôle : qui reçoit quoi, quand, comment.
- Zéro surprise : cadre clair, suivi régulier.
Un plan discret et mesurable, taillé pour votre famille.